中国香港，2022年4月25日 —香港虚拟银行WeLab Bank汇立银行宣布已经取得香港证监会颁发的第1类（证券交易）牌照及第4类（就证券提供意见）牌照，成为全港首家获发牌照推出智能理财顾问服务的虚拟银行。该行推出名为GoWealth智能理财顾问服务，现已进入试业阶段，供特定客户先行试用，预计于短期内正式推出市场，全面投入服务。
融合AlianzGI专业投资技能
GoWealth是WeLab Bank的财富管理科技方案，结合了全球领先资产管理公司之一AllianzGI（安联投资）的专业投资技能。双方于去年初宣布战略合作，期望结合两者在金融科技和专业投资管理上的优势，再加上对本土用户理财习惯和需求的洞察，令WeLab Bank能为港人创造出前所未有的智能理财服务体验。
目标导向定制智能财富管理方案
GoWealth不同于市场上大多数风险导向（risk-based）型的财富管理服务，将以目标导向（goal-based）为产品主轴，向广大客户提供个人化的智能财富管理服务。目前客户可以通过app抢先预览财富管理方案及尝试制定自己的理财目标，其他功能（包括投资建议、交易及目标管理等）将于服务正式推出时间开放给全体客户。
WeLab Bank董事局主席陈家强教授期望GoWealth能将个人化的智能理财顾问服务送到客户手里：“香港的理财产品数不胜数，但根据我们早先委托第三方进行的调研显示，现在只有三分之一的受访者能接触到专业的财富管理意见，大众的理财需求被市场忽略。”有鉴于此，WeLab Bank运用金融科技，填补理财服务供应上的缺口，为客户提供智能化的理财顾问服务，轻松实现理财目标。”
安联投资亚太区机构业务总监曹伟邦认为，港人应先制定切实可行的理财及投资管理目标，并以系统方法逐步实现：“储蓄和投资的动力，与财富目标的可行性息息相关。用户可以目标导向的原则，将大目标分拆为一些较小、较易达成的目标，持之以恒，建立信心和稳定的储蓄及投资习惯，逐步迈向更大的理财目标。”
他又指出分析调查结果后，了解到很多港人最需要的是以目标为导向的智能理财顾问服务，所以WeLab Bank活用AllianzGI于数字投资解决方案上的专业技能，从港人的痛点入手，透过GoWealth协助港人达成理财目标。曹先生继续称：“我们对WeLab Bank推出的GoWealth抱有期望，服务利用数字化的优势去灵活配置资产及监测市场变化，能为客户提供即时及有系统的财富管理体验。”
本文来源：商讯
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