湖北省
3月28日，武汉市江岸区检察院通报，江岸区公安分局移交的绰号“胖子”“撇撇”及“老黑”的3名电诈团伙成员已被提起公诉。
据江岸区公安分局刑侦反诈民警潘黎介绍，该案的突破得益于反诈中心对骗局的精准“画像”和劝阻。去年底，某银行柜员发现一名妇女神色慌张前来取款，其行为特征与反诈中心分析研判的涉诈受害人高度吻合。接警后，潘黎带人赶到现场，看到该妇女携大量现金正欲离开银行。
“阿姨，我是分局民警，随身携带这么多现金不安全，我陪您过去吧。”潘黎上前劝阻。“别管我！钱藏在身上就行！”妇女反常的抗拒态度进一步印证了预警——普通群众通常不会拒绝民警协助。经查，该女子已连续多日取现金近50万元，此次因单日限额改取9.99万元的行为模式与电诈受害人取款特征完全匹配，引起了接受过反诈培训的银行柜员注意。
经民警耐心劝导，妇女终于吐露实情：她在网上结识一名“理财专家”，前期投资40万元已“获利”万余元，正计划追加15万元投资。“你们别挡我财路！”面对执迷不悟的受害者，民警一针见血追问：“你见过对方吗？所谓的收益能提现吗？想过被拉黑后血本无归吗？”
“哈？这我没想过。”民警的“灵魂拷问”让妇女愣在了半场。
经查，她已叫了快递员，准备将现金送到“理财专家”指定的地点。
潘黎当机立断，组织警力伪装成快递员前往交接地点，成功抓获现场取款的“胖子”、外围望风的“撇撇”及幕后主谋“老黑”。经审讯，3人对充当电诈团伙“车手”的犯罪事实供认不讳。
据悉，潘黎创新构建的反诈“画像”已形成精准识别标准：诈骗分子多持异地银行卡且取款时神情躲闪；受害人则普遍神色焦虑，面对询问易情绪激动。基于这些特征，团队制作了通俗易懂的反诈宣传资料，深入社区、银行开展精准防范。
2024年度数据显示，潘黎所在的江岸区反电诈中心累计处置预警指令11820条，成功实现预警劝阻零转账，为群众挽回经济损失1207万元，推动辖区电诈警情同比下降11.9%。
目前，潘黎正将反诈战线向源头延伸，着力开展境外受骗人员劝返工作，旨在对电诈团伙实施“釜底抽薪”式打击。
本文来源：平安武汉
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