浦发银行武汉分行警银联动成功堵截诈骗资金转移

近日，浦发银行武汉分行宜昌区域夷陵支行、汉阳支行联合警方成功堵截一起诈骗资金转移案例，帮助受害人挽回20万资金损失并配合警方抓捕2名嫌疑人。

2024年10月30日，一男子至浦发银行武汉分行宜昌地区某网点申请办理提升非柜面限额业务，工作人员在审核其资金来源背景时发现其账户在当日反复进行过小额测试性交易后转入20万元。发现此问题后，柜面工作人员第一时间联系网点负责人，并多次询问该男子资金来源及用途，但对于资金来源背景，其都无合理进行解释并无法提供佐证材料。网点负责人察觉异样后，断定该笔资金来源并非正当渠道，当即联系宜昌市反诈中心，并同步对该账户进行管控，在系统内进行辖内网点提示，拦截了20万元资金转移。

然而该男子并未就此收手，当日下午5点左右，汉阳支行便接到该男子大额取款预约电话，表示需要支取账户内的20万元现金，并预约第二天上午到网点办理该业务。

10月31日上午，该男子马某前往汉阳支行办理取款业务，柜面工作人员发现账户内20万元资金到账时间不足24小时，并向马某询问资金的具体来源和用途，马某称该资金为其父亲代收取的房屋租金，在柜面工作人员让其提供相关证明时，马某表示要回家拿相关收据及合同，遂行离开。相关柜员立即警惕，迅速上报网点主管人员，并调阅监控。经监控查看，发现嫌疑人马某并非一人前往汉阳支行办理业务，随行人员在网点不远处等候并不停查看手机。30分钟后，马某返回网点并提供了房屋租赁合同复印件以及房屋产权证复印件。网点工作人员经查看，发现此卡为外地卡，且该客户非武汉市人员，年纪较小。其提供的资料看上去非常完整，但通过系统查询发现，该卡存在非柜面名单管控，进一步询问后，该男子开始含糊其辞，无法提供正规联系方式。

因该卡存在多处疑点且存在管控，正值中午吃饭时间，网点负责人为避免打草惊蛇，向该男子表示系统需进一步核实相关情况后才能办理解控取现业务。随后，马某离开网点。

汉阳支行相关负责人对马某提供的提料和情况进行梳理后发现，该房产证明地址存疑，房屋面积、租金不符合常理，且提供的银行卡面上贴有“网络一”字样，疑似为电信诈骗卡片集中管理。随后，汉阳支行与该卡管控机构宜昌分行取得联系，同步核实该情况。随后，宜昌分行联合当地反诈中心与马某父亲取得联系，其表示并不知道此事。

在确定多点存疑后，汉阳支行联系到该男子至网点进行进一步核实。11月1日11时20分，马某来到网点，网点负责人第一时间上前接待，尽全力稳住嫌疑人，支行工作人员迅速报警，并告知警方网点外还有同伙等候。二十分钟后，两名便衣民警到达网点，询问相关情况后将嫌疑人带走调查，并在行外成功抓获另一名嫌疑人。经多方努力，成功拦截可疑资金20万元，浦发银行武汉汉阳支行也获得了当地社区派出所在“汉阳金融办”的高度称赞和点名表扬。