湖北省
近日，浦发银行武汉江岸支行成功拦截一起以高息吸引投资的典型诈骗案例。
2024年9月24日上午，浦发银行武汉江岸支行接待一位50多岁的中年客户王女士（化名），该女士表示需要办理银行卡调额转账业务。网点工作人员按照相关规定要求，第一时间询问王女士的大额转账用途，并对其近半年钱款来源进行了仔细核对。在核对过程中，该网点工作人员发现卡内十余万元均为王女士每月工资收入积蓄，随后，工作人员反复向王女士确认收款方全称及转账的具体用途。
在网点工作人员的耐心反复询问下，王女士称自己在网络上看到一个投资项目，资金用于机场设备运营，有25个点的回报率，一年投资10万元回报2.5万元。高利息高收入吸引了王女士的目光，准备将自己的10万元用于该项目投资。随后，王女士与该投资项目经理取得联系，对方要求王女士将款项转入其公司账户，并提供了中国民航协会红头文件、盖章的电子合同等资料，表示该项目所在公司拥有国有背景，同时王女士通过对方的朋友圈看到有多笔投资成功的案例，对该笔投资都深信不疑。但王女士从未与对方项目经理见过面，全部通过线上微信渠道进行沟通联系。
在了解了王女士的具体情况后，网点负责人第一时间赶到现场，告知王女士这是一起高息吸引投资者的典型诈骗案例。经查询，该公司于2020年成立，工商备案显示公司员工仅有2人，疑是皮包公司，并不存在对方向王女士宣传的国有或政府背景，且对方向王女士展示的合同、文件等，均无法验证其真实性和有效性，无法有效保证该笔投资资金的安全。
经过网点工作人员的耐心讲解，案例分析后，王女士最终意识到投资项目存在诸多疑点，决定不予转账并拉黑对方的联系方式。
目前，诈骗手段层出不穷，往往宣扬高回报配套“低风险”，若放松警惕将很难甄别。浦发银行武汉分行再次提示广大市民，警惕诈骗新手法，切勿轻信高额投资汇报，警惕诱人投资商机！同时，该行将持续加大客户网络防诈骗宣传力度，提升员工专业素养，帮助客户识别、规避风险，筑牢反诈骗“最后一道防线”，守好客户的“钱袋子”。
本文来源：网易湖北
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滕翔昊_XN01
