湖北
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随着打击治理电信网络诈骗力度的不断升级，犯罪分子资金转移的手法也不断翻新，涉案资金转移方式从网银、手机银行、快捷支付等非柜面渠道逐渐转变为ATM取现及网点柜面取现，这对银行柜面风险研判提出了更高的要求。日前，民生银行武汉辖内某网点便成功堵截一笔涉诈异常取现事件。
近日中午，一名男子前往民生银行该网点柜面办理取现业务，工作人员在接待中发现存在可疑情形,在柜员进一步核实过程中，该名男子眼见不能自圆其说，便立即要求终止业务办理后快速离开。
经对客户交易及行为的综合研判，该名男子有重大涉诈风险，民生银行该网点随即对该账户添加暂停非柜面锁，同时向辖区各网点发出预警提示，将可疑信息分享并警示他行注意。大约半小时后，该名男子出现在辖区另一支行，同样以借款为由要求取现，并对银行排查内容有所准备应答。因及时收到警示，该支行婉拒了客户取款要求。次日该账户被司法止付，共四笔只进不出冻结，确认为诈骗涉案账户。民生银行该网点成功拦截电诈资金柜面取现6.5万元，阻止了涉案资金流出。
民生银行工作人员表示，只有保持高度警惕并不断提升自身业务能力，才能更有效地构筑风险防线。下一步，民生银行武汉分行将持续组织员工学习异常账户风险特征，提升员工对可疑交易的敏感度和风险情形识别能力，为落实主体责任、守护老百姓“钱袋子”保驾护航。
（通讯员：李云）
责任编辑：
李治霖_zl01
